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发布时间：2026-07-13
一、总体情况
2026年6月末，本行存续的净值型理财产品“福瀛家”幸福1号45期，募集资金余额79869万元，产品风险等级为二级（中低风险），产品类型为封闭式固定收益型。
按产品期限汇总：
| 序号 |
产品期限 |
产品数量 |
存续金额（万元） |
金额占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
0 |
0 |
0.00% |
| 2 |
6个月-12个月（含） |
33 |
61369 |
76.84% |
| 3 |
1年-2年（含） |
12 |
18500 |
23.16% |
| 合计 |
45 |
79869 |
100% |
|
二、产品发行、到期情况
（一）发行情况
2026年上半年，本行共发行封闭式净值型理财产品16期，共募集金额24472万元。
| 按发行期限汇总 |
|||||
| 序号 |
产品期限 |
发行募集金额（万元） |
金额占比 |
发行数量（个） |
数量占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
0 |
0% |
0 |
|
| 2 |
6-12个月（含） |
24472 |
100% |
16 |
100% |
| 3 |
1-2年(含) |
0 |
0% |
0 |
0% |
| 合计 |
24472 |
100% |
16 |
100% |
|
（二）到期情况
2026年上半年，本行封闭式净值型理财产品到期30期，实际兑付客户本息39734.35万元。
理财产品到期情况一览表
单位：万元
| 产品系列 |
产品类型 |
期数 |
兑付本息 |
| “福瀛家”幸福1号 |
固定收益类公募 |
30 |
39734.35 |
三、存续产品情况
2026年6月末，存续的净值型理财产品共45期，余额79869万元，均为固定收益类产品，产品风险等级均为二级（中低风险）。
存续产品情况一览表
单位：万元
| 序号 |
产品类型 |
产品数量 |
产品金额 |
占比 |
| 1 |
固定收益类私募 |
0 |
0 |
0% |
| 2 |
固定收益类公募 |
45 |
79869 |
100% |
| 合计 |
45 |
79869 |
100% |
|
四、理财产品投资情况
1、存续产品直接和间接投资情况
| 直接投资 |
间接投资 |
||||
| 资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
| 银行存款 |
806.11 |
0.99% |
信托计划 |
38279.84 |
47.20% |
| 债券 |
- |
0.0% |
资管计划 |
42016.49 |
51.81% |
| 现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
| 同业借款 |
- |
0.0% |
同业借款 |
0 |
0.0% |
| 基金 |
- |
0.0% |
基金 |
- |
0.0% |
| 资产名称 |
投资类型 |
投资规模（万元） |
占投资组合比例/% |
| 23东港02 |
债券 |
10,000.00 |
12.52 |
| 23湖产V1 |
债券 |
8,000.00 |
10.02 |
| 23生态02 |
债券 |
6,200.00 |
7.76 |
| 23安运V1 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23浔交01 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23安吉城运MTN001 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23常山01 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23光控K1 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23华阔06 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
| 23阳山04 |
债券 |
5,000.00 |
6.26 |
3、截至2026年6月末，净值型理财产品投资非标准化债权类资产已全部结清。
特此公告
宁波东海银行股份有限公司
2026年7月13日
