个人业务
发布时间：2025-07-22
一、总体情况
2025年6月末，本行存续的净值型理财产品“福瀛家”幸福1号109期，余额141861万元，产品风险等级为二级（中低风险），产品类型为封闭式固定收益型。
按产品期限汇总：
| 序号 |
产品期限 |
产品数量 |
存续金额（万元） |
金额占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
7 |
5600 |
3.95% |
| 2 |
6个月-12个月（含） |
39 |
38391 |
27.06% |
| 3 |
1年-2年（含） |
63 |
97870 |
68.99% |
| 合计 |
109 |
141861 |
100% |
|
二、产品发行、到期情况
（一）发行情况
2025年1-6月，本行共发行封闭式净值型理财产品56期，共募集金额58603万元。
| 按发行期限汇总 |
|||||
| 序号 |
产品期限 |
发行募集金额（万元） |
金额占比 |
发行数量（个） |
数量占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
5600 |
9.56% |
7 |
12.50% |
| 2 |
6-12个月（含） |
29028 |
49.53% |
31 |
55.36% |
| 3 |
1-2年(含) |
23975 |
40.91% |
18 |
32.14% |
| 合计 |
58603 |
100% |
56 |
100% |
|
（二）到期情况
2025年1-6月，本行封闭式净值型理财产品到期86期，实际兑付客户本息99674.91万元。
理财产品到期情况一览表
单位：万元
| 产品系列 |
产品类型 |
期数 |
兑付本息 |
| “福瀛家”幸福1号 |
固定收益类公募 |
86 |
99674.91 |
三、存续产品情况
2025年6月末，存续的净值型理财产品共109期，余额141861万元，均为固定收益类产品，产品风险等级均为二级（中低风险）。
存续产品情况一览表
单位：万元
| 序号 |
产品类型 |
产品数量 |
产品金额 |
占比 |
| 1 |
固定收益类私募 |
0 |
0 |
0% |
| 2 |
固定收益类公募 |
109 |
141861 |
100% |
| 合计 |
109 |
141861 |
100% |
|
四、理财产品投资情况
1、存续产品直接和间接投资情况
| 直接投资 |
间接投资 |
||||
| 资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
| 银行存款 |
9023.04 |
6.25% |
信托计划 |
62279.83 |
43.11% |
| 债券 |
- |
0.0% |
资管计划 |
73163.39 |
50.64% |
| 现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
| 同业借款 |
- |
0.0% |
同业借款 |
0 |
0.0% |
| 基金 |
- |
0.0% |
基金 |
- |
0.0% |
| 资产名称 |
投资类型 |
投资规模（元） |
占投资组合比例 |
| 23东港02 |
债券 |
100,000,000.00 |
8.31% |
| 23湖产V1 |
债券 |
80,000,000.00 |
6.64% |
| 23生态02 |
债券 |
62,000,000.00 |
5.15% |
| 22东泰03 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23袁溪01 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23安运V1 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23浔交01 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23安吉城运MTN001 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23常山01 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
| 23光控K1 |
债券 |
50,000,000.00 |
4.15% |
3、截至2025年6月末，净值型理财产品投资非标准化债权类资产情况如下：
| 融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
| 宁波市名山建设发展集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦47号集合资金信托计划 |
23 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市名山建设发展集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦47号集合资金信托计划 |
37 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市名山建设发展集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦47号集合资金信托计划 |
44 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市名山建设发展集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦47号集合资金信托计划 |
66 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区溪口旅游集团有限公司 |
中信信托.金穗62号固定收益类信托计划 |
81 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区经开控股有限公司 |
中信信托.金穗41号固定收益类信托计划 |
86 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区溪口旅游集团有限公司 |
中信信托.金穗62号固定收益类信托计划 |
101 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区经开控股有限公司 |
中信信托.金穗41号固定收益类信托计划 |
115 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区金山港区建设有限公司 |
渤海信托·2024浙悦51号集合资金信托计划 |
107 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区农商控股集团有限公司 |
中信信托.金穗69号固定收益类信托计划 |
128 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区元通产业投资集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦56号集合资金信托计划 |
149 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区交通控股集团有限公司 |
渤海信托·2024浙悦55号集合资金信托计划 |
163 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区东部新城建设投资有限公司 |
渤海信托·2024浙悦59号集合资金信托计划 |
198 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
特此公告
宁波东海银行股份有限公司
2025年7月15日
